--------wybierz-------- Metastock ciągłe wykresy intrawykresy intraday indeksy świat Prosto z rynku komentarze zagranica zarządzanie aktywami stawki depozytów mapa serwisu

Fundusze inwestycyjne

Spis tematów: Edukacja o funduszach, Dlaczego warto, Jaki fundusz, Podatek, NOVO (Opera TFI) - d. SEB TFI, DWS TFI, Idea TFI, Skarbiec TFI, Amplico TFI, SUPERFUND TFI.

 

Dom Maklerski BOŚ ma przyjemność zaproponować Państwu wygodny sposób zakupu jednostek wybranych funduszy inwestycyjnych.

Wystarczy założyć internetowy rachunek w DM BOŚ, aby za pośrednictwem sieci kupować czy sprzedawać jednostki funduszy inwestycyjnych. Otwarcie rachunku. Rejestracja. Osobom wykorzystującym rachunek tylko do zakupu jednostek proponujemy pakiet żółty.

W dniach 1 września - 31 grudnia 2009 roku Dom Maklerski BOŚ wprowadza PROMOCJĘ* na zakup jednostek uczestnictwa oferowanych funduszy.

Zlecenia nabycia (konwersji/zamiany) jednostek uczestnictwa o wartości powyżej 5000 PLN złożone za pośrednictwem oddziałów DM BOS oraz o wartości powyżej 2000 PLN złożone za pośrednictwem internetowego rachunku brokerskiego nie będą obciążane opłatą manipulacyjną.

* Promocja nie dotyczy funduszu NOVO SFIO

Dlaczego warto kupować jednostki funduszy?

Fundusze inwestycyjne to:

• prosta i tania forma oszczędzania,
• szeroki wybór portfeli o różnym nastawieniu do ryzyka,
• zyski wyższe niż z lokat bankowych,
• bezpieczeństwo inwestowanych środków (fundusze dłużne i pieniężne),
• możliwość wypłacania środków bez utraty zysków.

Wiecej>>

Co to jest fundusz inwestycyjny?

Fundusz inwestycyjny jest instytucją, która lokuje powierzone mu przez nas środki w różne instrumenty dostępne na rynku finansowym. Dzięki lokatom możemy spodziewać się zysków przewyższających najkorzystniejsze odsetki od lokat bankowych. Organem funduszu inwestycyjnego jest towarzystwo funduszy inwestycyjnych. Towarzystwo musi działać w formie spółki akcyjnej. Jego właścicielami są najczęściej renomowane firmy finansowe: banki, towarzystwa ubezpieczeniowe, zagraniczne firmy wyspecjalizowane w inwestowaniu. Wyłącznym zadaniem towarzystwa jest tworzenie funduszy inwestycyjnych, zarządzanie nimi, reprezentowanie ich wobec osób trzecich oraz zarządzanie zbiorczym portfelem papierów wartościowych. Wiecej>>

GDZIE KUPIĆ? Jednostki Idea TFI, NOVO (d. SEB), DWS i Skarbiec można kupić: * przez bossa.pl * w oddziałach DM BOŚ.

Co należy zrobić, aby nabywać jednostki Funduszy Idea TFI, NOVO (d. SEB) i DWS bądź też składać inne dyspozycje w ramach Funduszy, za pośrednictwem internetu?

1. Założyć rachunek internetowy w DM BOŚ
2. W przypadku nabycia jednostek uczestnictwa, zgromadzić odpowiednią ilość środków finansowych niezbędnych do realizacji dyspozycji nabycia.
3. Zalogować się na swój rachunek.
4. Wybrać opcję DYSPOZYCJE.
5. Wybrać opcję INNE.
6. Wybrać wniosek odpowiadający rodzajowi dyspozycji jaką Klient chce złożyć.
7. Po przekazaniu zlecenia i środków pieniężnych przez DM BOŚ, Klient otrzyma za pośrednictwem internetu informację o pozytywnym rozpatrzeniu wniosku.
8. Potwierdzenie nabycia jednostek danego Funduszu (m.in. ilość nabytych jednostek, cena nabycia) Klient otrzyma od Agenta transferowego drogą pocztową w terminie późniejszym.

Regulamin TFI

Załóż rachunek Demo systemu.

Jaki fundusz wybrać?

Inwestor wybierający fundusz powinien kierować się przede wszystkim:

• swoim nastawieniem do ryzyka,
• oczekiwaną stopą zwrotu.

Klasyfikacja funduszy ze względu na ponoszone ryzyko (od najbardziej bezpiecznych):

1. Pieniężne - inwestują głównie w bony skarbowe, certyfikaty depozytowe, bony komercyjne.
2. Dłużne - inwestują głównie w obligacje Skarbu Państwa, obligacje komunalne. Uwaga! Część funduszy inwestuje w zagraniczne papiery dłużne co powoduje, że ich notowania zależą również od zmian kursowych.
3. Zrównoważone, stabilnego wzrostu - inwestują zarówno w akcje jak i obligacje, także zagraniczne.
4. Akcyjne - inwestują przede wszystkim w akcje.

Wiecej na stronach stopy zwrotu i edukacja.

Jaką prowizję płaci Klient za wykonanie dyspozycji?

DM BOŚ nie pobiera od Klientów żadnej prowizji za wykonanie dyspozycji nabycia, odkupienia, konwersji i innych dyspozycji, przekazanych za pośrednictwem internetu. Klient płaci jedynie opłatę manipulacyjną ustaloną przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych.

NOVO (d. SEB) TFI (tabela opłat manipulacyjnych)
DWS TFI (tabela opłat manipulacyjnych)
Idea TFI (tabela opłat manipulacyjnych)
SKARBIEC TFI (tabela opłat manipulacyjnych)
Amplico TFI:

1. fundusze (tabela opłat manipulacyjnych)
2. subfundusze (tabela opłat manipulacyjnych).

Od kupna jednostek funduszy Idea TFI kupionych przez internet oraz wybranych funduszy DWS nie są pobierane opłaty manipulacyjne.

Gdzie można sprawdzić wartość jednostki uczestnictwa funduszy na dany dzień?

Kontrolę stanu inwestycji można prowadzić, sprawdzając codziennie wartość jednostki na stronach naszego serwisu [Notowania]. Opcja stopa zwrotu funduszy umożliwia m.in. porównanie zmian wartości jednostek za zadany okres, średnich i odchylenia standardowego z miesięcznych stóp zwrotu oraz wskaźnika Sharpe'a, który jest miarą uwzględniającą zysk i ryzyko inwestycji w fundusze.

Kiedy naliczany jest podatek?

Podatek pobierany jest w momencie odkupienia lub zamiany jednostek uczestnictwa. Kwota uzyskana z odkupienia jednostek uczestnictwa jest automatycznie pomniejszona o 19% podatek od zysku.

Fundusze inwestycyjne w Polsce, obliczając należny podatek, posługują się różnymi metodami rozliczeniowymi:

- FIFO (ang. First In First Out) "pierwsze przyszło, pierwsze wyszło" - podatek płacony przy odkupieniu/zamianie jednostek obliczany jest w oparciu o zysk osiągnięty ze środków wpłaconych w pierwszej kolejności (fundusze DWS)

- HIFO (ang. High In First Out) "najwyższe przyszło, pierwsze wyszło" - pierwsze odkupywane są jednostki, które zostały zakupione po najwyższej cenie (fundusze NOVO (d. SEB), Idea, SKARBIEC, Amplico)

- LIFO (ang. Last In First Out) "ostatnie przyszło, pierwsze wyszło" - jednostki, które były zakupione jako ostatnie, są sprzedawane w pierwszej kolejności.

Dlaczego warto inwestować razem z funduszami inwestycyjnymi?

Fundusz inwestycyjny to nowoczesna metoda oszczędzania. Jest to najlepsza forma lokowania pieniędzy dla osób, które nie są ekspertami na rynku kapitałowym, a chciałyby pomnażać swoje oszczędności.
Może to być również atrakcyjna (w pewnych okresach) forma lokowania pieniędzy dla aktywnych inwestorów giełdowych. W przypadku czasowego zawieszenia aktywnej działalności na giełdzie z powodu np. urlopu, istnieje możliwość zainwestowania wolnych środków w jednostki uczestnictwa. Po powrocie, wystarczy dać dyspozycję umorzenia jednostek i można znów samodzielnie zarządzać swymi aktywami.

Operacje takie mogą być atrakcyjne szczególnie w wypadku funduszy, które nie pobierają opłat manipulacyjnych.

Właśnie możliwość wpłacania i wypłacania środków w dogodnym dla inwestora momencie, bez konieczności utraty całości lub części odsetek, jak ma to miejsce w przypadku lokat terminowych, jest jedną z zalet inwestycji w jednostki funduszy i stanowi element powodujący przewagę funduszy nad tradycyjnymi lokatami bankowymi.

Najlepszym przykładem opłacalności inwestycji w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych jest porównanie dochodu z 2 miesięcznej inwestycji 10 tysięcy złotych w jednostki uczestnictwa różnych funduszy z dochodem uzyskiwanym z bankowej lokaty terminowej.

*cena zbycia jednostki uczestnictwa uwzględniająca opłatę manipulacyjną

Przypominamy, że możliwość nabycia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, za pośrednictwem platformy internetowej bossa.pl posiadają wyłącznie nasi klienci, którzy mają otwarte internetowe rachunki inwestycyjne.Osoby nie posiadające rachunków w DM BOŚ zapraszamy do naszych oddziałów.

Fundusze sprzedawane przez DM BOŚ:

NOVO

Z dniem 1 maja 2009 roku OPERA TFI przejęło zarządzanie funduszami inwestycyjnymi SEB. Zbycie SEB TFI związane jest z zaprzestaniem przez grupę kapitałową SEB działalności związanej z zarządzaniem funduszami inwestycyjnymi. Dotychczasowe fundusze SEB będą funkcjonować pod nową marką "Novo".

Zmianie nie ulegają numery rachunków bankowych do wpłat na nabycie jednostek uczestnictwa oraz zasady ich nabywania.

Opera TFI utworzone w grudniu 2004 roku jest pierwszym największa niezależna (od banków, firm ubezpieczeniowych i zagranicznych instytucji finansowych) oraz w 100% polska grupa finansowa.

NOVO FIO z wydzielonymi subfunduszami:

DWS

Fundusze DWS:

Podmiotem dominującym wobec Towarzystwa oraz jego jedynym akcjonariuszem jest DWS Holding&Service GmbH z siedzibą we Frankfurcie nad Menem, Niemcy.

Idea TFI (GTFI)

Nasza oferta obejmuje sprzedaż jednostek uczestnictwa następujących funduszy Idea TFI:

Sprzedaż jednostek uczestnictwa Funduszy zarządzanych przez Idea TFI SA we wszystkich oddziałach DM BOŚ.

SKARBIEC

SKARBIEC TFI SA jest jedną z 6 instytucji wchodzących w skład SKARBIEC Asset Management Holding (SKARBIEC AMH), spółki zajmujące się zarządzaniem aktywami w ramach Grupy BRE Banku.

Oferta Towarzystwa obejmuje następujące fundusze:

Amplico

Amplico Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA powstało w grudniu 2003 roku. Jedynym akcjonariuszem Amplico TFI jest Amplico Life SA.

W ramach naszej oferty proponujemy fundusze:

Superfund

Superfund TFI jest pierwszym w Polsce towarzystwem funduszy inwestycyjnych oferującym fundusze typu managed futures. Jedynym akcjonariuszem Towarzystwa jest Superfund Asset Management GmbH z siedzibą w Wiedniu.

Oferowane fundusze:

Wycena Aktywów (Dzień Wyceny), zlecenia nabycia i odkupienia

Aktywa Superfund SFIO wyceniane są w każdą środę.
Nabycia i odkupienia jednostek Superfund SFIO możliwe są każdego dnia wyceny. Zlecenia nabycia oraz środki pieniężne muszą wpłynąć do Agenta Transferowego najpóźniej na jeden dzień roboczy przed dniem wyceny, a zlecenie odkupienia najpóźniej na trzy dni robocze przed dniem wyceny.

Dniem Wyceny dla Superfund Trend Plus Powiązany FIO jest każdy czwartek.
Zlecenia nabycia i odkupienia jednostek uczestnictwa realizowane są w każdym Dniu Wyceny.

---

|Dom Maklerski| |Oferta| |Fundusze| |Notowania| |Rynki| |Analizy| |Komunikaty| |Edukacja| |Blogi|

---